Fundusze Inwestycyjne Otwarte - opłaty i prowizje
Opłaty i prowizje
Fundusze inwestycyjne mogą pobierać opłaty. Najczęściej jest to opłata pobierana przy zakupie jednostek uczestnictwa wybranego funduszu. Przeważnie jest to określony procent wpłacanej sumy. Istnieje możliwość negocjacji wysokości opłaty dystrybucyjnej, a nawet zwolnienie z niej, w zależności od wysokości wpłaty oraz od ilości zgromadzonych już w danym Funduszu środków.
Niektóre fundusze inwestycyjne mogą również pobierać opłaty za umorzenie jednostek przed upływem określonego w statucie danego funduszu okresu (np. 12 miesięcy) lub za dokonanie konwersji przed upływem określonego terminu.
Kolejna opłata, jaką może pobierać Fundusz. jest tzw. opłata za zarządzanie, która jest indywidualnie ustalana przez Towarzystwa w zależności od typu funduszu. Może ona sięgać np. w przypadku funduszy akcyjnych nawet 5% w skali roku. Procent pobranej opłaty za zarządzanie dzielony jest przez ilość dni w roku i doliczany do wartości jednostki, czyli w wartości jednostki uczestnictwa jest już uwzględniona opłata za zarządzanie. Fundusze inwestycyjne mogą obniżać swoje opłaty za zarządzanie w zależności od sytuacji na rynkach finansowych.
Warto pamiętać, że zyski z inwestycji w fundusze inwestycyjne podlegają opodatkowaniu tzw. podatkiem ”Belki” (w wysokości 19% wypracowanego przez fundusz zysku), który odprowadzany jest przez Towarzystwo bezpośrednio do urzędu skarbowego dopiero w momencie odkupienia jednostek uczestnictwa.
Zapraszamy do zapoznania się z taryfami opłat poszczególnych towarzystw funduszy inwestycyjnych:
- Amplico Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
- Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Allianz Polska S.A.
- Aviva Investors Poland Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
- BPH Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
- BZ WBK Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
- Franklin Templeton Investment Funds (SICAV)
- Idea Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
- Investors Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
- ING Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
- Legg Mason Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
- Noble Funds Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
- OPERA Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. – fundusze NOVO
- Quercus Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
- Skarbiec Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
- SUPERFUND Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
- Union Investment Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
Dom Maklerski BZ WBK S.A. świadczy usługi przyjmowania i przekazywania zleceń obejmujących jednostki uczestnictwa wybranych funduszy inwestycyjnych. Wartość aktywów netto funduszy może cechować się dużą zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego. Uczestnik funduszu musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego oraz osiągnięcia określonego wyniku inwestycyjnego. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji w dany fundusz jest uzależniona od daty zbycia oraz odkupienia jednostek uczestnictwa, wysokości pobranych opłat manipulacyjnych oraz obowiązków podatkowych uczestnika. Przed nabyciem jednostek uczestnictwa funduszu inwestycyjnego lub certyfikatów inwestycyjnych emitowanych przez fundusz inwestycyjny potencjalny inwestor powinien zapoznać się z prospektem informacyjnym lub prospektem emisyjnym, który zawiera informacje niezbędne do oceny inwestycji oraz wskazuje m.in.: dane finansowe funduszy, opis polityki inwestycyjnej oraz czynników ryzyka. Prospekty oraz skróty prospektów dostępne są w Punktach Obsługi Klientów Domu Maklerskiego BZ WBK S.A. oraz na stronach internetowych poszczególnych Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych, jak również w innych placówkach dystrybuujących jednostki uczestnictwa tych funduszy inwestycyjnych. Tabele opłat poszczególnych funduszy inwestycyjnych dostępne są na stronie www.dmbzwbk.pl oraz na stronach internetowych poszczególnych Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych.
Jednostki uczestnictwa Funduszy można nabyć m.in. w Punktach Obsługi Klientów Domu Maklerskiego BZ WBK ( zobacz listę aktualnych placówek).
Zachęcamy również do zapoznania się z zamieszczoną na naszej stronie internetowej sekcją "Zastrzeżenia i ryzyko”.
