Fundusze Inwestycyjne Otwarte - szczegóły

Lokowaniem powierzonych pieniędzy zajmują się eksperci – doradcy inwestycyjni zatrudnieni przez Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych, znający nie tylko rodzimy rynek finansowy, ale też przewidujący i śledzący tendencje i zmiany na rynkach światowych. Dzięki temu ryzyko inwestycji jest mniejsze niż w przypadku samodzielnego inwestowania w poszczególne instrumenty finansowe. Należy jednak pamiętać o tym, że każda inwestycja obarczona jest ryzykiem inwestycyjnym. Więcej informacji na temat ryzyka związanego z inwestowaniem znajduje się w sekcji Zastrzeżenia i ryzyko.

W fundusze możesz inwestować na dwa sposoby: kupując jednostki uczestnictwa jednorazowo za większą kwotę (później ewentualnie dokupując je w dowolnym momencie) lub przeznaczając na zakupy regularnie mniejsze kwoty. W konsekwencji dokonywane wpłaty dają szansę osiągnięcia zysków wyższych niż zyski osiągane dzięki lokowaniu środków na standardowych lokatach bankowych. W przypadku większości funduszy wystarczy np. 50 czy 100 zł w celu otwarcia rejestru i nabycia jednostek danego funduszu.

Jeśli myślisz o systematycznym inwestowaniu, możemy zaoferować Tobie Plan Systematycznego Oszczędzania (dalej PSO). Zaletą tego rozwiązania są obniżone opłaty pobierane od wpłat. Dla 3-letniej inwestycji, przy zachowaniu warunków PSO, obniżka może sięgać nawet 100% standardowej opłaty.

W serwisie internetowym Inwestor online dostępne są informacje o aktywach posiadanych w funduszach inwestycyjnych, zapisanych na rejestrach otwartych za pośrednictwem DM BZ WBK. Będąc uczestnikiem funduszu możesz przeglądać własne rejestry – sprawdzać m.in. saldo jednostek uczestnictwa, bieżącą wycenę oraz przeglądać wykonane operacje.

Aby móc korzystać z nowych funkcji serwisu nie jest wymagane posiadanie rachunku inwestycyjnego w DM BZ WBK – wystarczy zawrzeć z Domem Maklerskim BZ WBK umowę o świadczenie usług maklerskich oraz posłużyć się kodami dostępu do serwisu internetowego.

W czasie trwania inwestycji możesz dokonać zamiany lub konwersji z jednego typu funduszu na drugi, mniej lub bardziej agresywny, zależnie od Twoich preferencji inwestycyjnych, jeśli statut funduszu na to pozwala. Pamiętaj, iż operacje konwersji bądź zamiany mogą wiązać się z dodatkowymi kosztami.

W każdej chwili możesz wycofać się z inwestycji składając zlecenie odkupienia jednostek uczestnictwa. Jednostki zostaną odkupione po aktualnej wycenie, a środki pieniężne uzyskane z tej operacji mogą być przekazane na Twój rachunek bankowy lub wypłacone w placówce Banku Zachodniego WBK S.A.

Od kilku już lat w placówkach Domu Maklerskiego masz możliwość zainwestowania swoich środków w funduszach i subfunduszach kilkunastu Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych (TFI).

Obecnie w ofercie posiadamy ponad 200 funduszy/subfunduszy, następujących Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych:

• Amplico Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
• Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Allianz Polska S.A.
• Aviva Investors Poland Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
• BPH Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
• BZ WBK Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
• Franklin Templeton Investment Funds (SICAV)
• Idea Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
• Investors Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
• ING Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
• Legg Mason Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
• Noble Funds Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
• OPERA Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. – fundusze NOVO
• QUERCUS Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
• Skarbiec Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
• SUPERFUND Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
• Union Investment Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.

Bogactwo oferty funduszy inwestycyjnych polega nie tylko na możliwości wyboru spośród produktów kilkunastu Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych, ale także spośród wielu rodzajów funduszy, które w istotny sposób różnią się między sobą. Dzięki temu możesz dopasować inwestycję do swoich oczekiwań i preferencji, które określają m.in. cel inwestycji, minimalny czas jej trwania, poziom oczekiwanych zysków i akceptowany poziom ryzyka.

Fundusze pieniężne
Najbezpieczniejszymi funduszami inwestycyjnymi są fundusze pieniężne, których aktywa lokowane są przede wszystkim w bony skarbowe i komercyjne, inne papiery dłużne z terminem wygaśnięcia krótszym niż rok oraz w gotówkę. Rekomendowany okres inwestycji w tego typu fundusze to co najmniej pół roku.

Fundusze obligacyjne
Fundusze obligacyjne są funduszami mogącymi dać wyższą stopę zwrotu niż fundusze pieniężne. Inwestują one środki przeważnie w długoterminowe obligacje skarbowe, natomiast rekomendowany okres inwestycyjny w przypadku tych funduszy wynosi co najmniej rok.

Fundusze stabilnego wzrostu
Fundusze stabilnego wzrostu są skierowane do klientów poszukujących bezpiecznego wzrostu kapitału w średnim horyzoncie inwestycyjnym, przy zachowaniu minimalnego ryzyka. W portfelach inwestycyjnych funduszy stabilnego wzrostu przeważają papiery dłużne: obligacje i bony skarbowe. W odróżnieniu od funduszy obligacyjnych, udział akcji w aktywach funduszy stabilnego wzrostu może wynieść nawet 30-40%, a rekomendowany okres inwestycji wynosi co najmniej 3 lata.

Fundusze zrównoważone
Fundusze zrównoważone to fundusze, które z reguły inwestują w równych proporcjach w akcje, jak i w dłużne papiery wartościowe. Są to fundusze charakteryzujące się większym ryzykiem inwestycyjnym, ponieważ większa część środków lokowana jest w akcje niż w przypadku funduszy stabilnego wzrostu. Równocześnie potencjał zysku w długim okresie jest znacznie wyższy, właśnie ze względu na inwestycje w akcje. Rekomendowany okres inwestycji w tego typu fundusze to co najmniej 3-5 lat.

Fundusze akcyjne
W funduszach akcyjnych ryzyko jest w głównej mierze powiązane z oczekiwanymi zyskami oraz czasem inwestycji. Najbardziej ryzykownym typem funduszy, gdzie potencjał zysku w długim okresie inwestycji jest najwyższy, są fundusze inwestujące prawie wyłącznie w akcje, czyli fundusze akcyjne. Rekomendowany okres inwestycji w tego typu fundusze wynosi minimum 5 lat.

Fundusze zagraniczne
Fundusze zagraniczne oferują możliwości inwestycji zarówno na głównych rynkach zagranicznych, jak i na rynkach wschodzących. Fundusze zagraniczne, które są tworzone i zarządzane przez zagraniczne Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych zarejestrowane w głównych centrach światowego zarządzania kapitałem, mogą spełnić oczekiwania najbardziej wymagających inwestorów, dla których ważne jest inwestowanie w niedostępne na polskim rynku instrumenty.

Fundusze hedgingowe i alternatywne
W ofercie Domu Maklerskiego BZ WBK znajdują się fundusze inwestycyjne, które inwestują w fundusze hedgingowe lub stosują zaawansowane strategie inwestycyjne związane na przykład z wykorzystaniem dźwigni finansowej, co umożliwia osiągnięcie wyższej stopy zwrotu, ale może także spowodować większe straty, w tym przewyższające kwotę wpłaconych środków własnych; dźwignia finansowa to mechanizm używany podczas inwestowania na rynkach kapitałowych, którego istotą jest depozyt początkowy, wynoszący kilkanaście procent wartości zlecenia.

Fundusze parasolowe
Od 2004 roku w ofercie wielu Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych znajdują się tzw. fundusze parasolowe. Uczestnictwo w funduszu parasolowym gwarantuje ułatwienia przy przenoszeniu środków z jednego funduszu do drugiego.
Przenosząc środki w ramach "zwykłych" funduszy za każdym razem pobierany jest podatek od zysków kapitałowych (tzw. podatek Belki). Będąc pod "parasolem", można dokonywać zamiany między funduszami bez płacenia podatku. „Podatek Belki” zostanie pobrany dopiero po umorzeniu jednostek uczestnictwa (parasola).

W Domu Maklerskim BZ WBK S.A. dostępne są następujące Fundusze parasolowe:

• AMPLICO FIO Parasol Krajowy,
• AMPLICO SFIO Parasol Światowy,
• Allianz FIO,
• Allianz Globalny SFIO,
• Arka BZ WBK FIO,
• Arka Prestiż SFIO,
• Aviva Investors FIO,
• BPH FIO Parasolowy,
• Idea Parasol FIO,
• Investor Parasol SFIO,
• ING Parasol FIO,
• ING SFIO,
• Noble Funds FIO,
• NOVO FIO,
• QUERCUS Parasolowy SFIO,
• SKARBIEC FIO,
• Superfund SFIO.
• UniFundusze FIO,
• UniFundusze SFIO.

Dom Maklerski BZ WBK S.A. świadczy usługi przyjmowania i przekazywania zleceń obejmujących jednostki uczestnictwa wybranych funduszy inwestycyjnych. Wartość aktywów netto funduszy może cechować się dużą zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego. Uczestnik funduszu musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego oraz osiągnięcia określonego wyniku inwestycyjnego. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji w dany fundusz jest uzależniona od daty zbycia oraz odkupienia jednostek uczestnictwa, wysokości pobranych opłat manipulacyjnych oraz obowiązków podatkowych uczestnika. Przed nabyciem jednostek uczestnictwa funduszu inwestycyjnego lub certyfikatów inwestycyjnych emitowanych przez fundusz inwestycyjny potencjalny inwestor powinien zapoznać się z prospektem informacyjnym lub prospektem emisyjnym, który zawiera informacje niezbędne do oceny inwestycji oraz wskazuje m.in.: dane finansowe funduszy, opis polityki inwestycyjnej oraz czynników ryzyka. Prospekty oraz skróty prospektów dostępne są w Punktach Obsługi Klientów Domu Maklerskiego BZ WBK S.A. oraz na stronach internetowych poszczególnych Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych, jak również w innych placówkach dystrybuujących jednostki uczestnictwa tych funduszy inwestycyjnych. Tabele opłat poszczególnych funduszy inwestycyjnych dostępne są na stronie www.dmbzwbk.pl oraz na stronach internetowych poszczególnych Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych.

Jednostki uczestnictwa Funduszy można nabyć m.in. w Punktach Obsługi Klientów Domu Maklerskiego BZ WBK (zobacz listę aktualnych placówek).
Zachęcamy również do zapoznania się z zamieszczoną na naszej stronie internetowej sekcją "Zastrzeżenia i ryzyko”.